重点报道:有信心的文件:房主的税务提示

多长时间保存税务记录和更多:一个清单

对于大多数税收减免,你需要保留收据和文件至少3年。

开着的车库装满了盒子和旧东西
图片:Gerd锥盘/ Getty

注意:鉴于2019冠状病毒病危机,国税局延期了二所得税之缴纳及申报期限个人和企业从2021年4月15日起至2021年5月17日止。这个救援适用于2021年4月15日到期的2021年度预估税款。您不需要提交额外的表格,以符合这个扩展。

除非你住在好莱坞山的豪宅里,否则你可能没有足够的空间来存放与你家相关的多年的税务和保险文件、保修单和维修收据。

但如果你需要证明你应得的税收减免,申请保险索赔,或者弄清楚你的坏烤箱是否仍在保修期内,你就需要这份文件。

为了帮助你整理成堆的文件,我们创建了一个方便的清单,列出了保留税务记录的时间。

首先,让我们来了解一下国税局规则,这为我们的一些图表提供了信息:

  • 美国国税局说,你应该将纳税申报单及其相关文件保存至少三年,这是国税局审计你的时间。这就是我们建议的时间。
  • 与你所在的州核对州所得税记录。大多数州都要求你和联邦政府一样,都是三年。但蒙大拿想让你保留五年。而俄亥俄州则建议你保留10年。是的,整整十年。
  • 美国国税局还可以要求提供长达6年的记录如果他们怀疑有人没有上报他们总收入的25%或更多。而且如果该机构怀疑有欺诈行为,它绝不会关闭审计的大门。只是说说而已。

国内销售记录

国内销售记录
文档 要保存多久
房屋销售结帐文件,包括结帐报表 只要你拥有物业+ 3年

房屋契据

只要这房子是你的
新建房屋的建造商保修或服务合同 直到保修期结束
社区/公寓协会契约,法规,限制(CC&Rs) 只要这房子是你的
收据资本的改进 只要你拥有物业+ 3年
抵押偿付证明书(清偿或免除留置权证明书) 永远,以防借贷者说,你还欠我们钱

为什么需要这些文件:当你出售你的房子时,你使用房屋销售结算文件和资本改善记录收据来计算和记录你的利润(增益)。

你的契据和抵押贷款偿还声明分别证明你拥有自己的房子和已经还清了抵押贷款。

如果你提出索赔,你的建造商的保证或合同是重要的。迟早你需要在你的公寓或社区协会检查CC&R规则。

年度税收减免

年度减税*
文档 要保存多久
缴纳物业税(税单+作废支票或显示支票已兑现的银行对账单) 显示扣除的申报表到期日起计3年
年终抵押声明 显示扣除的申报表到期日起计3年
纳税申报表 由你提交报税表之日起计3年或由你缴付税款之日起计2年,以较晚者为准

为什么需要这些文件:证明你有资格抵扣或抵税。

如果你逐项列出,这些扣除是相关的。扣除标准已经提高,这意味着将比过去更少的人逐项列出。

保险和担保

保险和担保
文档 要保存多久
家维修收据 直到保修期
家庭财产清单 永远(记得更新。)
房主保险政策 直到你收到下一年的保险
服务合同和保证 只要你的产品是保修期的

为什么需要这些文件:提出索赔或查看你的保单或保修范围。

投资房地产扣减

投资(房东)房地产扣减
文档 要保存多久
用来计算折旧的估价或估价 只要你拥有物业+ 3年
资本支出的收入,如增加或改进 只要你拥有物业+ 3年
修理和其他费用的收据 显示扣除的申报表到期日起计3年
房东的保险付款收据(作废支票或显示支票已兑现的银行对账单) 在显示扣除的截止日期后3年
房东的保险政策 直到你收到下一年的保险
房地产投资的合伙或有限责任公司协议 只要合伙企业或有限责任公司存在
房东保险收据(注销支票或显示支票已兑现的银行对账单) 扣除费用后3年
第1031条(同类交易)你的新旧房产的销售记录,包括HUD-1结算表 只要你拥有物业+ 3年

为什么需要这些文件:大多数情况下,是为了证明你有资格扣除费用。当你出售房产时,你还需要资本支出收据来计算你的利润(收益)或损失。房东的保险和合伙协议是重要的参考。

各种各样的记录

各种各样的记录
文档 要保存多久
遗嘱及财产信托 直到更新
死亡日期、继承房屋的房屋价值记录,以及继承人使用房屋的任何规则 只要你或你的配偶拥有房子+ 3年
原业主购买文件(销售合同,契据)作为礼物送给你 只要你或你的配偶拥有房子+ 3年
带有房屋买卖条款的离婚法令 只要你或你的配偶拥有房子+ 3年
住宿帮助的就业记录(W-2s, W-4s,工资和福利报表) 在你支付(或欠)工资税4年后

为什么需要这些文件:当你卖出股票时,大部分股票都是用来计算资本收益的。就业记录有助于证明扣除。

整理家庭档案

因为收据等纸张会随着时间流逝而褪色,会占用空间,所以可以考虑将文件扫描并存储在闪存驱动器、外部硬盘驱动器或基于云的远程服务器上。更好的是,将您的文档至少保存到其中两个地方。

或者,你也可以考虑使用智能收据(Smart Receipts)之类的应用程序,它可以通过谷歌Play和Mac app Store下载。智能收据可以让你追踪自己或雇主的财务状况,包括收据。您可以从默认数据类型中进行选择,包括日期、价格、税收、收据类别、评论和支付方法。

数字副本对国税局来说是可以接受的,只要它们与原件完全相同,并包含原始收据中的所有准确信息。如果国税局要求你提供纸质文件,你必须能够提供。

提示:报税季和年底是清理文件和扔掉不再需要的东西的好时机;这往往是组织精神驱使我们的时候。

当你最终要扔掉与家庭相关的文件时,使用碎纸机。扔掉带有个人财务信息的完整文件会让你面临身份被盗的风险。

这篇文章提供了关于税收法律和后果的一般信息,但不打算作为税收或法律建议适用于特定的交易或情况。向税务专家咨询这样的建议。

房地产专家Dona Dezube

小姐DeZube

小姐DeZube二十多年来一直在写关于房地产的文章。她住在巴尔的摩郊区的一座上世纪中叶的普通住宅,占地3英亩,与负鼠、浣熊、狐狸、一群鹿和她的蓝蜱猎犬一起生活。

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